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江苏自贸试验区连云港片区连云区块涉金融严重失信人名单管理办法(试行)
发布人: 管理员   发布时间: 2021-01-18 10:33   

第一章  总则

第一条  为加快推进江苏自贸试验区连云港片区连云区块(以下简称连云区块)金融领域信用体系建设,加强对区内金融违法失信行为的防范、治理和打击,促进区内金融活动参与者守法守信,共同营造良好的金融生态环境,根据《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发〔201633)、《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》(发改财金规〔2017460)和《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》(发改财金2017454号)等规定,制定本办法。

第二条  本办法所称涉金融严重失信人名单管理,是指将在金融活动过程中违反法律法规且情节严重的金融活动主体列入涉金融严重失信人名单,并由相关部门依据所适用的法律法规对其实施联合惩戒,同时通过信用连云港平台向社会公示的系统性工作。

第三条  在连云区块内从事相关金融活动的机构、企业及从业人员均适用本办法。试行期间后再行决定全区推广。

第四条  成立连云区块涉金融严重失信人名单管理小组(以下简称管理小组),成员单位有金融办、政法委、文明办、法院经发局、财政局、商务局、税务局、自贸办、市场监管局等部门,可邀请市人行、市银保监局、市金监局等市级部门参加,管理小组办公室设在金融办。管理小组负责按照国家及省市相关规定,做好涉金融严重失信人名单管理工作,负责名单的认定、列入、公布和移出等管理工作;负责违法违规失信行为主体信息的归集和报送工作;负责联合其他部门和社会组织依法依规对严重失信行为采取惩戒措施。管理小组也可委托或授权行业协会参与或承担上述工作。相关管理部门在涉金融严重失信人名单管理过程中,滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,将追究法律责任。

 

第二章  涉金融严重失信人名单认定及报送

第五条  名单认定适用主体。涉金融严重失信人名单适用以下金融活动参与主体:

1、经国务院金融监管机构批准设立的金融机构;或依法经登记、备案从事相关金融活动的机构;

2、经相关管理部门批准设立的从事相关金融活动的机构和企业;

3、经工商注册成立的从事相关金融活动的机构和企业;

4、自然人、法人和其它社会组织等金融交易对手方或融资主体;

5、以上机构或企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员及对失信行为负有直接责任的从业人员。

第六条  名单认定适用情形。适用主体有下列情形之一且情节严重,经管理部门小组认定,应将其列入涉金融严重失信人名单:

1、有履行能力而不履行债务等恶意逃废债行为;

2、一方当事人故意提供虚假情况,或者故意隐瞒真实情况,以及利用其他诈骗手段,骗取对方当事人财产的诈骗行为;

3、有非法集资行为或从事非法证券期货活动;

4、其他涉及金融犯罪被依法追究刑事责任的行为和因违反金融监管规定被依法处以较重行政处罚的行为。

第七条  名单认定程序。根据法院判决、法院裁决、行政处罚或行政认定决定,确定涉金融严重失信人名单。区人民法院应当将符合本通知规定的相关生效刑事判决、失信被执行人名单在内的有关信息推送给相关政府管理部门,相关政府管理部门应自行政处罚或行政认定决定生效起5个工作日内,将符合适用情形的相关机构或个人列入涉金融严重失信人名单。

第八条  名单报送。各相关管理部门通过全国信用信息共享平台报送涉金融严重失信人名单,并抄送形成涉金融严重失信人名单数据库。同时,将报送金融严重失信人名单报送管理小组。内容应当包括失信机构名称(或失信个人姓名)、统一社会信用代码(或公民身份证号码)、列入部门、列入日期、列入事由。对于失信人为法人的,应同时报送其法人代表和法人代表身份证号。对于符合移出标准的失信人,应报送移出日期和移出事由。

 

第三章  涉金融严重失信人名单公布及联合惩戒

第九条  名单公布。除依法不得公开和特殊情况不宜对外公开的之外,管理小组将通过信用连云港及其他平台载体向社会公示向社会进行公布,公布时间范围为三个月,并依法提供查询和共享服务。公布及推送至区公共信用信息平台的涉金融严重失信名单信息内容参照国家发改委在信用中国网站上发布的信息要素。严重失信人名单公布和披露应当客观、准确、公正,保护当事人的合法权益,涉及国家机密、商业秘密和个人隐私的信息不得披露。

第十条  联合惩戒。各相关部门依据所适用的法律法规对列入涉金融严重失信人名单当事人开展联合惩戒,惩戒措施包括市场禁入、限制参加政府采购、限制补贴性资金支持等。具体参与部门和惩戒措施由《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》明确。相关政府管理部门应当将已列入涉金融严重失信人名单的金融活动主体纳入重点监管对象,加大监管审查频次,对再次发生违法违规和失信行为的,依法从重处罚。各级相关管理部门应将惩戒执行情况及惩戒案例通过全国信用信息共享平台报送至上级部门,同时抄送区管理小组。

 

第四章  涉金融严重失信人名单移除及异议处理

第十一条  名单移出。列入涉金融严重失信人名单所依据的法院判决、法院裁定、行政处罚或行政认定决定被撤销或被变更后不符合适用情形的,列入部门应当在知道相关决定后5个工作日内,通过全国信用信息共享平台向上级部门提出移出申请。除法律法规另有规定外,已列入涉金融严重失信人名单满5年后,且列入期间未再次出现适用情形的情况,由全国信用信息共享平台将相关名单移出。

对人民法院判决实施监禁刑罚的失信人,列入期限为自法院判决生效至刑罚执行完毕后满5年。列入期间未再次出现适用情形的,由全国信用信息共享平台将相关名单移出。在被列入涉金融严重失信人名单期间再次出现适用情形的,其移出时间自新的失信行为认定之日起顺延五年,并更新涉金融严重失信人名单相关信息。管理小组同步将在相关平台及载体中向社会公示的涉金融严重失信人名单的相关信息进行更新。

第十二条  异议处理。金融活动参与主体对被列入涉金融严重失信人名单有异议的,可以向列入部门提出书面申诉并提交相关证明材料。列入部门应当在5个工作日内决定是否受理。不予受理的,将不予受理的理由书面告知申诉人;予以受理的,应当在20个工作日内核实,并将核实结果书面告知申诉人。通过核实发现列入涉金融严重失信人名单存在错误的,应当自查实之日起5个工作日内予以更正,并通过全国信用信息共享平台报送至上级部门,同时抄送区管理小组。

第十三条  风险提示。相关管理部门将符合适用情形的失信主体列入失信人名单前,涉嫌违反合同约定的融资主体通知或催告时,可以提示其可能被列入涉金融严重失信人名单的风险。

 

 

第五章  附则

第十四条  本办法由连云区政府金融办负责解释。

第十五条  本办法自印发之日起施行。